Мадина Меирманова
В России решили контролировать происхождение денег у граждан. Теперь при снятии средств со счета или переводе суммы более 1,5 миллиона рублей гражданин должен будет предъявить справку о доходах или от фискальной службы. Впрочем, пока это только проект. А как в Казахстане?

Недавно “Московский комсомолец” сообщил, что с июля 2016 года Центробанк России вводит требование для банков запрашивать у клиентов “источник происхождения” денег и имущества. Сообщается, что банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем.
Дата была выбрана не случайно. Россия вслед за Казахстаном объявила амнистию капитала. Правда, в отличие от РК там она будет продолжаться только до середины лета. Собственно, с момента ее окончания Москва и закрутит гайки.
Пока Центробанк России не озвучил список документов, которые будут требоваться от населения. Говорится, что банки сами вправе запрашивать у своих клиентов любую информацию о том, как они деньги заработали: справку о зарплате, из налоговой службы, свидетельство о продаже имущества и т.д. Собственно, так уже, не дожидаясь лета, поступает Сбербанк России. Источники издания отмечают, не исключено, что к лету Центробанк сформулирует требуемый перечень документов. Причем оговаривается, что в будущем он будет распространяться не только на обналичивание или перевод сумм более 1,5 миллиона рублей (около 22 тысяч долларов по текущему курсу), но и при открытии счетов.
О том, что в России ужесточат требования к происхождению финансов, говорилось давно. Да, собственно, и последние следственные дела по уклонению от налогов или финансовым махинациям являются ярким показателем процессов борьбы с теневой экономикой и уклонистами. Оно и понятно, бюджет России трещит по швам, а накопленных запасов Стабфонда надолго не хватит. Перспективы открытия внешних рынков капитала и окончания санкционных войн пока весьма туманны. Равно как и надежды на рост стоимости основных экспортных товаров России: нефти, газа и металлов. А это значит, что приходится изыскивать внутренние резервы, самое выгодное из которых - теневики.
Казахстан, в принципе, собирается идти по аналогичному пути. То есть борьба с нелегальными доходами (не попавшими под налогообложение) у нас также ведется весьма активно. Точнее, собирается вестись сразу после окончания акции по легализации. Однако в Казахстане речи о введении обязательств по предоставлению “проверочных” документов не идет.
Вместо этого в Казахстане будут использовать декларации о доходах и расходах. Правда, коснутся проверки лишь в том случае, если средства не были легализованы или не декларировались ранее и не лежали на счетах казахстанских банков до 2017 года (считается, что средства на счетах в банках “белые”, что, впрочем, не исключает вероятности вопросов об их происхождении в будущем). Напомним, что с 2017 года декларации о доходах и расходах будут подавать как государственные служащие, так и работники бюджетной сферы и квазигосударственного сектора. А с 2020 года - все граждане страны, включая несовершеннолетних детей, имеющих собственность в виде недвижимости и капитала.

Астана