Алла Иванилова
За последние пять лет число мошенничеств в стране возросло почти в 3,5 раза. В основном объектами посягательств являются деньги, далее сотовые телефоны, транспортные средства, недвижимость, ювелирные изделия и драгоценные металлы. В среднем ежегодно причиняется ущерб на 15 миллиардов тенге, а раскрывается лишь каждое третье дело

Казахстанцы, по словам сотрудников правоохранительных органов, весьма доверчивы. “На сегодняшний день, к сожалению, есть лица, которые пользуются доверием большинства населения. Рост мошенничества обусловлен, прежде всего, тем, что сами граждане создают условия для совершения преступлений”, - отмечает председатель комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры Сауле Айтпаева. В основном жертвами аферистов становятся люди пожилого возраста, женщины, а также те, кто желает быстро обогатиться. Последние почему-то забывают, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Многие потерпевшие юридически безграмотны, чем и пользуются мошенники, которые являются своеобразными интеллектуалами преступного мира, обладают определенными познаниями в психологии человека.

Однако до смекалки Остапа Бендера, знавшего, как известно, 400 сравнительно честных способов отъема денег, мошенникам далеко. Анализ статистики и изучение тысяч уголовных дел показывает, что наши граждане становятся жертвами не более десятка нехитрых способов обмана и похищения их имущества. Среди фактов мошенничества наиболее распространены приобретение и переоформление жилья, земельных участков, оформление фиктивных кредитов, приобретение автомобиля ниже рыночной цены, мнимое трудоустройство и телефонное мошенничество.
Как правило, злоумышленники входят в доверие, придавая юридическую форму своим намерениям. Регистрируются в качестве предпринимателей, выдают расписки, заключают договоры, рекламируют себя, арендуя офисы, устанавливая красивые вывески, распространяя буклеты. Так, в Костанае две мошенницы, представляясь менеджерами по продаже недвижимости, обещали содействие в приобретении дешевых квартир, находящихся в залоге банков. Такой “бизнес” существовал шесть лет, и за это время удалось обмануть более 36 граждан, присвоив в каждом случае от 7 до 23 тысяч долларов. Задержали аферисток только в прошлом году, когда жертвы начали обращаться в правоохранительные органы. Несмотря на то, что виновные осуждены, ущерб до конца не возмещен.
Сегодня немало тех, кто хочет получить земельный участок, минуя закон. Любители легкой наживы пользуются этим. В Карасайском районе Алматинской области почти за восемь лет группа мошенников обманула 241 гражданина, обещая земельные участки, и собрала от одной до шести тысяч долларов с каждого. Сейчас двое соучастников приговорены к лишению свободы, остальные в розыске.
Среди современных афер - содействие в трудоустройстве. Обещая за определенную сумму предоставить “выгодное место”, предприимчивые “работодатели” присваивают деньги, забывая об обещаниях.
Пожалуй, самым распространенным остается телефонное мошенничество. В текущем году по таким фактам заведено свыше тысячи уголовных дел. Наибольшее их количество в Алматы, Карагандинской, Южно-Казахстанской, Костанайской областях. Уже ставший классическим способ - мошенники звонят, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, сообщают, что родственник абонента доставлен в полицию по подозрению в совершении преступления, и требуют денежное вознаграждение за благоприятное решение проблемы (перевод средств на мобильный номер, передача третьим лицам и т.п.). Также есть другая схема, когда жертве отправляют sms-сообщение о выигрыше автомашины и предлагают перечислить денежные средства для оформления документов на мобильный счет. Причем суммы немалые, порой до 100 тысяч тенге.
Еще одним примером мошеннических действий служит изучение газетных объявлений по поводу утери удостоверения личности либо иных документов и получение у потерпевших денежного вознаграждения за их возврат. Популярен и такой вид обмана, когда “лжесобственниками” пересдаются съемные квартиры.
Многие казахстанцы доверяют свои деньги за оформление денежных кредитов в банках. В августе текущего года сотрудники столичной полиции задержали мошенника, который создал в Астане ТОО с филиалами в регионах и в течение двух лет привлекал вкладчиков, предлагая взять беззалоговые кредиты до тысячи евро по низким процентным ставкам в вымышленном королевском банке Англии Bаnk of Kingdom. Через своих сообщников мошенник заключил свыше тысячи договоров и с каждого обманутого получил по 75 тысяч тенге, после чего скрылся. В настоящее время по данным фактам проводится расследование. Также в производстве следственного департамента МВД находится ряд уголовных дел в отношении трех групп мошенников, которые за 2011-2013 годы, оформляя кредиты в банках второго уровня, путем обмана похищали дорогостоящие автомашины. Схема совершения преступлений заключалась в оформлении на доверчивых граждан автокредитов, после чего мошенники похищали автомашины и через перекупщиков сбывали их в страны ближнего зарубежья. В результате украдено 66 автомашин на общую стоимость свыше одного миллиарда тенге. По аналогичным фактам хищения путем обмана 67 автомашин в производстве ДВД г. Алматы находится другое уголовное дело, где потерпевшим причинен ущерб на общую сумму свыше 357 миллионов тенге.
Практика показывает, что расследовать уголовные дела по фактам мошенничества сложно. Доверчивость и пренебрежение юридическим оформлением финансовых сделок приводит к взаимным претензиям между компаньонами по бизнесу, родственниками. Нередко жертвы не обращаются в правоохранительные органы, зная, что их “просьбы” связаны с незаконными действиями, либо не хотят портить деловую репутацию.
Сегодня наряду с традиционными видами мошенничества появились новые виды обмана - такие, как интернет-мошенничество, фальшивые банковские и финансовые инструменты, фиктивные фонды и стартапы. Учитывая, что мошенники не стоят на месте, в Уголовном кодексе введена ответственность за мошенничество путем обмана пользователей интернета, за манипулирование на рынке ценных бумаг, незаконные действия в отношении инсайдерской информации и создание финансовых пирамид. Так, по фактам создания финансовых пирамид, к примеру, с начала этого года уже заведено восемь уголовных дел.

Астана