“НП” продолжает цикл расследований, посвященных финансовому мошенничеству в нашей стране, - “Самые громкие аферы в Казахстане”. Все, как было на самом деле.

История девятнадцатая

Ботагоз Омар
Предприниматель из Северо-Казахстанской области, вступив в сговор со своим другом, работающим начальником службы безопасности регионального филиала “Каспийского банка”, смог поставить на поток денежные потоки, оформляя кредиты по поддельным документам. Когда представители Финпола начали анализировать этот факт, он с каждым днем обрастал все новыми и новыми подробностями, вылившись в крупнейшее дело в регионе.
Оказалось, что в нем участвовали 12 лиц по 32 эпизодам преступлений. Само уголовное дело состоит из более чем 200 томов, а сумма ущерба превышает 600 миллионов тенге

Бизнесмену Владиславу Михеенко с деньгами всегда везло. Обладая природным обаянием, он умел находить контакт с “нужными” людьми, завоевывая их доверие, и, чувствуя их настроение, вовремя мог продвинуть свои интересы. Он пользовался безусловным авторитетом в Петропавловске, всегда старался держать имидж руководителя, с большим вниманием относясь к свой внешности и покупая авто только представительского класса.
Поэтому, когда за чашкой чая он, разговорившись с давней знакомой Инессой, как бы невзначай сказал о том, что намерен “по символической стоимости” продать свой рентабельный магазин, она отреагировала молниеносно. 20 апреля 2002 года договор купли-продажи магазина №4, расположенного в Петропавловске по улице Жумабаева, 351 (ныне улица Уалиханова, 11), за два миллиона тенге в рассрочку был заключен.
Но здесь есть один нюанс: продавец не стал говорить о том, что этот магазин уже находится в залоге в АО “Темир Банк”, согласно договору залога №71 от 31 мая 2001 года, после заключения которого ему передали 32 тысячи долларов США. Прикрываясь занятостью, он не стал регистрировать договор купли-продажи магазина нотариально. Она же, зная его на протяжении многих лет, не стала на этом настаивать. Тем более что магазин Владислав продавал в рассрочку, а право ее собственности наступало через два года, после полного расчета.
Производя платежи за приобретаемый магазин, из газеты “Информ-Вест” Инесса узнала о том, что этот магазин выставлен на торги ввиду образовавшейся задолженности перед АО “Темир Банк”. На ее неоднократные обращения к Михеенко он пояснял, что этот факт является недоразумением. После полной оплаты на ее требование о предоставлении правоустанавливающих документов на магазин Владислав сослался на неготовность технического паспорта, а затем и вовсе стал избегать встреч с ней. Но он утверждал, что даже если не удастся оформить документы, он в любое время вернет уплаченную ею сумму.
Когда 30 июня 2004 года в Петропавловске был образован филиал АО “Банк Каспийский”, на должность начальника службы безопасности филиала банка назначили Василия Бондарева, который ранее в период с 1976 по 2003 год служил в системе МВД РК. Одноклассник Владислава помог за 10-процентную оплату в оформлении кредита для его ТОО по ложному бизнес-плану на 35 миллионов тенге. И это было лишь началом.
Постепенно круг лиц, участвующих в финансовых махинациях Василия и Владислава, расширялся. Они вовлекли в свои схемы начальника филиала банка Ассоль Жанжигитову, руководителя отдела экспресс-кредитования, главу отдела потребительского кредитования банка и руководителей ряда ТОО, которые с помощью преступной группы получали займы на крупные суммы.
Дальше - больше. После того, как список потенциальных крупных заемщиков был исчерпан, Василий через своих “партнеров” в банке начал оформлять кредиты на подставных лиц. Кредитование многочисленных подставных физических лиц по экспресс и потребительским займам с октября 2005 по февраль 2006 года было поставлено на поток.
Работники частных предприятий оформляли на свое имя кредиты в филиале АО “Банк “Каспийский”, а полученные средства сдавали в кассу предприятия под видом финансовой помощи. Их побудили на этот шаг, уверяя, что денежные средства по кредитным займам необходимы в качестве материальной помощи для развития производства и выдачи им зарплаты, а погашаться они должны были средствами предприятий Владислава Михеенко.
При этом главный бухгалтер его фирмы, исполняя отведенную ей роль, направляла завышенные трехмесячные платежи в пенсионные фонды на лицевые счета потенциальных заемщиков, которые не соответствовали их фактически начисленной заработной плате. По ряду случаев пенсионные платежи ею произведены на имена заемщиков, которые не работали на предприятиях Михеенко, приобщив в кредитные досье ложные сведения о произведенных отчислениях в пенсионный фонд и справки о заработной плате.
В свою очередь, Ассоль Жанжигитова и другие сотрудники банка в нарушение правил и процедуры кредитования АО “Банк “Каспийский” формировали фиктивные кредитные досье на основании СИК, РНН и удостоверения личности заемщиков. В этих досье первичные документы - заявление, анкета заемщика, согласие субъекта на предоставление информации в кредитное бюро, документ с образцами подписи - заполнялись не заемщиками, а представителями ТОО, в котором они трудились.
Заранее предугадывая, что преступная схема со временем может быть раскрыта, Владислав начал выводить похищенные денежные средства за пределы Казахстана, оформляя денежные переводы в виде материальной помощи своим друзьям в России, в общей сложности на сумму 662 тысячи долларов США.
Фигуранты этого дела - опытные банковские работники, хорошо разбирающиеся в финансовых и бухгалтерских документах, также бывшие сотрудники правоохранительных органов, знающие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство. Поэтому шаг за шагом представителям Финпола пришлось подключить десятерых следователей департамента, которые имеют большой опыт в расследовании экономических преступлений.
Приговором Петропавловского городского суда Северо-Казахстанской области 17 ноября 2011 года всех участников организованной преступной группировки призвали к ответу.
Владислава Михеенко приговорили по ст. 235 ч. 1 УК РК, назначив наказание в виде трех лет лишения свободы, по ст. 177 ч. 3 п. “б” УК РК - в виде семи лет лишения свободы с конфискацией всего лично ему принадлежащего имущества, по ст. 193 ч. 3 п. “б, в” УК РК - в виде четырех лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в органах управления коммерческих структур сроком на два года с конфискацией всего лично ему принадлежащего имущества.
На основании ст. 58 ч. 3 УК РК путем частичного сложения наказаний по совокупности преступлений ему окончательно определено наказание в виде девяти лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в органах управления коммерческих структур сроком на два года с конфискацией всего лично ему принадлежащего имущества в исправительной колонии общего режима.
Василия Бондарева осудили по ст. 177 ч. 3 п. “б” УК РК с назначением наказания в виде семи лет лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ему имущества в исправительной колонии общего режима.
Уголовное дело на главного бухгалтера предприятия заведено по ст. 177 ч. 3 п. “б” УК РК с назначением наказания в виде пяти лет лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ему имущества, по ст. 193 ч. 3 п. “б, в” УК РК в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в органах управления коммерческих структур сроком на два года с конфискацией всего лично ему принадлежащего имущества.
На основании ст. 58 ч. 3 УК РК путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно определить к отбытию наказания в виде пяти лет лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ему имущества в исправительной колонии общего режима.
Ассоль Жанжигитову осудили по ст. 177 ч. 3 п. “б” УК РК с назначением наказания в виде пяти лет лишения свободы. На основании ст. 63 УК РК судом решено назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в три года.

Астана