“НП” продолжает цикл расследований, посвященных финансовому мошенничеству в нашей стране, - “Самые громкие аферы в Казахстане”. Все, как было на самом деле.

Ботагоз Омар
История тринадцатая
В “золотой” период строительства, с 2006 по 2009 год, Народный банк Казахстана выдал крупному новосибирскому застройщику три кредитных линии на общую сумму почти 103 миллиона долларов. Но в начале июля компания инициировала собственное банкротство. Представители казахстанского банка подали четыре иска в арбитражные суды Москвы и Новосибирской области, но не тут-то было: суды взыскивают с заемщика всего треть от запрашиваемой банками суммы

Один крупнейший проект, реализуемый в Новосибирской области, также, кстати, в сфере строительства (на этот раз - нефтеперерабатывающего завода в Куйбышеве), уже реализовывался по вышеизложенной схеме. Как и в нашем случае, тогда инвестором выступил иностранный банк. Схема проста: инициаторы проекта привлекли многомиллиардный займ, проект утвердил и одобрил инвестиционный совет правительства Новосибирской области, заемные средства инвестировались, но затем наступила процедура банкротства.
Узнав об этом, бывшая дочерняя компания НК “ЮКОС” - люксембургская Yukos Capital S.a.r.l., подконтрольная бывшим менеджерам ЮКОСа, в судебном порядке добивалась от “Роснефти” возврата задолженности по кредиту. Жалобы Yukos Capital касались старых займов “Юганскнефтегаза” на 12,9 миллиарда рублей (около 440 миллионов долларов по курсу на март 2010-го). Их выдали еще в 2004 году, а потом контроль над активом перешел “Роснефти”. В 2009 году апелляционный суд Амстердама вынес решение в пользу Yukos Capital, и теперь она пытается привести его в исполнение, в том числе в судах США и Великобритании. В то время как российские суды всех инстанций отменили это решение.
В итоге до сегодняшнего дня кредит оказался непогашенным. Причина проста: у должника не оказалось имущества, и правоохранительные органы в лучшем случае привлекают к уголовной ответственности последнего директора организации-банкрота. В то время как реальные совладельцы компании становятся миллиардерами.
Пока разгорались страсти по этому делу, ЗАО “Автоярус-Инвест”, которое занималось строительством торгово-развлекательных центров (ТРЦ) “Роял парк” и “Голден парк” в Новосибирске, привлекало кредит в Народном банке Казахстана. В бизнес-среде сдача в аренду площадей называется “стричь купоны”, и уже тогда инициаторы проекта задумались о том, как постричь их дважды, получая прибыль от сдачи площадей и обведя банковскую организацию вокруг пальца.
Всю процедуру завершили успешно. С 2006 по 2009 год данный финансовый институт выдал ЗАО “Оргстрой” и ЗАО “Автоярус” (правопредшественник “Автоярус-Инвеста”) три кредитные линии на 102,995 миллиона американских долларов. Срок возврата по кредитам наступал в феврале 2012 года, однако в ноябре 2011 года заемщик допустил дефолт, отказавшись выплачивать проценты и сумму основного долга.
Арбитражный суд Новосибирской области зарегистрировал заявление компании о собственном банкротстве 8 июля, но предварительное заседание еще не назначено.
По словам представителя Народного банка, данным финансовым институтом неоднократно предлагались решения по реструктуризации, а также меры по облегчению текущей финансовой нагрузки на заемщиков (включая понижение эффективной процентной ставки, отмену штрафных санкций и комиссий). Ни одно из предложений не было принято.
В этой связи банк подал в арбитражные суды Москвы и Новосибирской области четыре иска. В первую очередь, в январе 2013 года иск направили в Арбитражный суд Москвы с требованием взыскать с “Оргстроя” 28,9 миллиона долларов (в том числе 24,245 миллиона долларов основного долга).
Третьими лицами по делу выступают депутаты законодательного собрания Новосибирской области, совладельцы управляющей компании “Успех” Ашот Рафаэлян, Вениамин Пак, а также предприниматель Виталий Пак и “Автоярус-Инвест”. (Дело в том, что, по данным базы “СПАРК-Интерфакс”, ЗАО “Оргстрой” и ЗАО “Автоярус-Инвест” аффилированы с совладельцем управляющей компании “Успех” Ашотом Рафаэляном, депутатом законодательного собрания Новосибирской области Вениамином Паком и его братом - предпринимателем Виталием Паком.)
Суд отказался удовлетворить иск банка, посчитав кредитный и залоговый договора ничтожными, поскольку “банк не имел права на осуществление банковской деятельности в России”, говорится в решении суда. Тем не менее суд взыскал с ответчика в пользу банка 17,7 миллиона долларов. Банк планирует обжаловать это решение суда.
На таком же основании арбитражный суд Новосибирской области в апреле отклонил иск Народного банка к “Автоярус-Инвесту” о взыскании 38,62 миллиона долларов США по кредитному договору от 2006 года и обращении взыскания на заложенное имущество - 42,3 тысячи квадратных метров (более 50 процентов площадей ТРЦ “Роял парк”), но взыскал с новосибирской компании 12 миллионов долларов - разницу между суммой, выплаченной банком, и тем, что ему вернул “Автоярус-Инвест”.
Банк обратился в судебный орган повторно, но арбитражный суд Новосибирской области приостановил рассмотрение второго иска к “Оргстрою” о взыскании 29,1 тысячи квадратных метров торговых площадей (весь ТРЦ “Голден парк”), земельного участка под ТРЦ площадью 2,2 гектара и котельной до вынесения решения по иску о взыскании 51,8 миллиона долларов.
Седьмой арбитражный апелляционный суд (Томск) на заседании 9 июля отказался приобщить к делу ответ Центробанка Российской Федерации на запрос банка, в котором регулятор дает ответ, что законодательство России не содержит запрета на прямое предоставление кредита иностранным банком российскому резиденту и не требует участия иностранного банка в банковской системе РФ. Суд отложил заседание на 2 августа в связи с предоставлением ответчиком новых документов.

Астана