“НП” продолжает цикл расследований, посвященных финансовому мошенничеству в нашей стране, - “Самые громкие аферы в Казахстане”. Все, как было на самом деле.
История  десятая
Ботагоз Омар
На какие только уловки не идут мошенники, чтобы заставить банковских работников оформлять кредиты на подставных лиц. Но какими бы хитрыми ни были схемы по отмыванию денежных средств, рано или поздно коварные замыслы организаторов преступлений раскрываются

Начальник карточного отдела карагандинского филиала банка Айтбай Султанов сидел в своем офисе, рисуя карандашом различные фигуры и обдумывая разговор с давним знакомым Канатом, с которым встречался накануне вечером. Альтернативы у него не было: Канат, долгое время работавший в силовых органах и уволившийся полгода назад, предлагал ему стать соучастником преступления, за которое ему причиталось вознаграждение в 10-процентном размере и, как утверждал Канат, полная защита от преследований финансовой полиции.
В случае отказа Канат, заявивший, что имеет полную информацию обо всех членах его семьи (которую получил по своим каналам), не гарантирует, что с ними не случится несчастный случай или врач “случайно” не спровоцирует ухудшение здоровья его матери, лежащей в больнице. Причем Канат показал, что он действительно осведомлен о ее диагнозе и лечащих врачах, подчеркнув, что в случае летального исхода Айтбай не сможет доказать, чем было спровоцировано ухудшение здоровья пациентки.
Прежде Айтбай не раз размышлял о том, что жить по “левым” правилам гораздо легче, чем открыто, рассчитывая при этом на свою невысокую заработную плату. Он прекрасно понимал, что оформление кредитов на подставных лиц может привести к уголовному преследованию, и считал, что в этих делах нужно или воровать “на полную катушку”, чтоб потом не о чем было жалеть, или не пачкаться вовсе. Айтбай удивлялся, почему его некоторых коллег, проворовавшихся на миллиарды, лишают свободы на пять-семь лет. Но некоторые из них после освобождения живут, ни в чем себе не отказывая. Отсутствие права занимать высокие посты их не смущает: в их возрасте и с их средствами необходимости в работе уже нет.
И здесь разговор с Канатом был, как говорится, “последней соломинкой”. Тем более что он утверждал, что возьмет на себя все вопросы, связанные с взаимодействием службы безопасности банка (в дальнейшем - при реагировании финансовой полиции), по обналичиванию, а также по отмыванию предполагаемых денежных средств.
Неделю спустя Айтбай все-таки решился на претворение коварных замыслов. У него были пароли всех коллег, работающих в управлении. А потому оформить кредиты на подставных лиц, анкеты которых были в базе банка, не составило большого труда. И конвейер был запущен. Сначала Айтбай оформил кредиты на четверых лиц, каждому из которых были “выданы” займы на сумму от 50 до 120 тысяч долларов. (Карточки с денежными средствами он передал Канату, который, в свою очередь, обналичивал их через группу ребят за 10-процентное вознаграждение.)
Через месяц, погасив через Каната первую сумму ежемесячного взноса (дабы не навести подозрения со стороны руководства и службы безопасности банка), он оформил восемь кредитов, каждый - по 500 тысяч долларов США. В общей сложности им был причинен ущерб банку на сумму 120 миллионов тенге.
Тем временем Канат, обратившись к учредителям ТОО “Перспектива”, нотариально оформил сделку, согласно которой эта компания предоставила ему займ со сроком на пять лет в сумме 180 миллионов тенге со ставкой 20 процентов годовых. Это дало ему основание на покупку дорогих автомобилей и квартир, зачисление денежных средств на счета своей супруги и покупку ей дорогих ювелирных украшений.
Для обналичивания денежных средств с кредитных карт он обращался к друзьям своего племянника, выплачивая им за это 10-процентное вознаграждение. Иногда эти операции совершал он сам. Чтобы не навлекать на себя подозрений, приходилось делать перерывы между снятиями и посещать те банкоматы, в которых было меньше людей, в рабочее время.
Кроме того, для получения дополнительного алиби Канат полгода назад с целью осуществления предпринимательской деятельности зарегистрировал на себя ТОО “Казстройресурс 2030”. Вместе со своим другом Сергеем он намеревался заниматься поставкой горюче-смазочных материалов. Несколько небольших сделок им уже удалось оформить, и теперь Канат, как никогда, был заинтересован в получении большого контракта любыми путями. И такой случай представился, когда они познакомились с Василием, работавшим в ТОО “Вега”. Последнего интересовали поставки дизельного топлива по сельхозным ценам (по цене, намного ниже рыночной). Они официально заключили договор на сумму около 40 миллионов тенге за поставку 500 тонн ГСМ в течение месяца. Однако спустя неделю Канат вернул им средства, заявив, что завод не может поставить им такую партию горючего. Но первоначальный договор расторгать не стал, мотивируя это тем, что средства им возвращены, а потому повода для беспокойства у частной компании быть не должно. Данный договор ему был нужен в случае выявления его взаимодействия с Айтбаем.
После того, как спустя два месяца после оформления первых кредитов Айтбая вызвали к руководству филиала (как и других сотрудников его управления), Канат организовал его побег на дачу в пригороде Алматы. В течение четырех месяцев Айтбая друзья Каната снабжали всем необходимым, разговаривали они с целью конспирации по отдельному, специально приобретенному телефону.
Однажды друг Каната заявил, что получил распоряжение от своего шефа убить Айтбая. Но так как сделать этого он не может, он дал ему совет самостоятельно сдаться властям, что и пришлось сделать Айтбаю.
После признательных показаний Айтбая Каната арестовали и приговорили к восьми годам лишения свободы. В отношении бывшего сотрудника банка было вынесено постановление о прекращении уголовного преследования по ст.ст. 177 ч.3 п. “а,б”, 220 ч.1 УК РК, на основании ст.65 ч.2 УК РК, ст.ст. 37 ч.1 п.12, ч.5, 38 ч.1 УПК РК в связи с деятельным раскаянием.

Астана