“НП” продолжает цикл расследований, посвященных финансовому мошенничеству в нашей стране, - “Самые громкие аферы в Казахстане”. Все, как было на самом деле.

История восемнадцатая

Ботагоз Омар
Ведущий контролер-кассир операционно-кассового отдела одного из районов СКО, начитавшись историй про банкиров, которые открыто похищали денежные средства в особо крупных размерах и получали максимум пятилетний срок (что несопоставимо с причиненным им ущербом), решила максимально использовать свое служебное положение для личного обогащения.
Но так как в районах на депозитах хранят далеко не миллиарды, она “обогатилась” лишь на 1,7 миллиона тенге. Суд обязал ее вернуть эти деньги. В противном случае, условный срок будет заменен на заключение в местах не столь отдаленных

Лейле Булатовой не везло по жизни. Она не смогла получить высшее образование и с трудом обучилась в финансово-экономическом колледже. На грант пройти не удалось, а многодетные родители не могли оплачивать обучение. В личной жизни ей также упорно не везло. В свои 52 года она ни разу не выходила замуж и детей, увы, у нее не было.
Единственное, в чем ей хоть как-то повезло - это устроиться на работу в банк, чем она безмерно гордилась. И если сначала ей доверяли черновую работу: делать ксерокопии документов, возить различную документацию по организациям и принимать факсы, то постепенно она стала расти. На протяжении пяти лет она работала в должности контролера, затем, когда очередной ее начальник уволился, ее назначили ведущим контролером-кассиром операционно-кассового отдела Уалихановского управления Северо-Казахстанского областного филиала АО “Народный банк Казахстана”.
В свободное от работы время она любила выискивать в интернете истории про проворовавшихся банкиров, восхищаясь их бесстрашием и желанием резко улучшить свое финансовое положение. Да, спустя годы некоторых задерживали, но, по ее мнению, лучше положить миллиарды в карман, а потом отсидеть максимум пять лет за решеткой, а потом при выходе на свободу жить, не зная бед, чем всю жизнь работать на маленькую заработную плату. Получая на руки 25 тысяч тенге в месяц, она старалась экономить и, вздыхая, строить воздушные замки.
“Откуда у людей большие деньги? Они могут быть только ворованными, поэтому если я возьму их со счетов, им от этого не будет ни холодно ни жарко”, - думала она вечерами, находя все больше аргументов для того, чтобы реализовать свой план.
На протяжении семи месяцев, с 19 марта 2008 года по 29 сентября 2008 года, она причинила ущерб вкладчикам банка и заемщикам, которые не подозревали о том, что на их имя оформлен кредит на общую сумму 1 миллион 690 тысяч тенге.
А началось все с того, что к Лейле обратился клиент банка М. Нигметов, который хотел пополнить свой депозитный счет на сумму 213 тысяч тенге. Она приняла от него деньги, вручную написав в его сберегательной книжке, какой суммой он располагает. Но в банковской программе ПО Colvir RS приходную операцию она не отразила и в кассу банка денежные средства не оприходовала, а использовала на личные цели.
14 мая, когда деньги уже почти иссякли, она приняла от клиента Б.А. Шаймуратовой 70 тысяч тенге для пополнения ее депозитного счета и провела аналогичную операцию.
Активно она начала использовать в своих целях и систему электронного банкинга. Так, в силу своего служебного положения зная, что на счету клиента О.С. Негметовой имеются денежные средства, и имея доступ к банковским счетам, она, используя собственный пароль, в течение года произвела расходные операции по расходным кассовым ордерам на общую сумму 352 тысячи тенге.
Дальше - больше. Оставаясь по вечерам, она, открывая базу данных клиентов, начала оформлять на них кредиты, перечисляя их на специально открытые карточные счета.
Когда вкладчики время от времени обращались в филиал с просьбой выдать им небольшие суммы, Лейла, дабы не навлекать подозрения, выдавала эти суммы из своего кармана. И было, из чего выдавать, ведь денежный поток был нескончаемым. Радуясь, что она нашла свою “золотую жилу”, Лейла прятала обналиченные деньги в доме у своих родственников, зная, что рано или поздно ее призовут к ответу.
И “судный день” для нее настал. Вычислить нечистого на руку сотрудника банка представителям Финпола не составило особого труда. Причиной расследования стало обращение женщины, на имя которой пришел платеж с требованием погасить займ, которого она не брала.
Восьмого сентября 2011 года Уалихановским районным судом Северо-Казахстанской области Лейла Булатова, ранее не судимая, признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 177 ч.2. п. “б,в”, 177 ч.3 п. “б”, 325 ч.2 и 220 ч.1 УК РК с назначением наказания: по ст. 177 ч.2 п. “б,в” УК РК - три года лишения свободы с конфискацией всего ее имущества; по ст. 177 ч.3 п. “б” УК РК - пять лет лишения свободы с конфискацией всего ее имущества; по ст. 325 ч.2 УК РК - два года лишения свободы; по ст. 220 ч.1 УК РК - один год лишения свободы с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет.
В соответствии со статьей 58 ч. 3 УК РК путем поглощения менее строгого наказания более строгим Лейле Булатовой окончательно определено пять лет лишения свободы с конфискацией всего ее имущества и с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет. На основании ст.63 УК РК назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в три года.

Астана